银行行长"过桥"诈骗潜逃外地隐姓埋名终获刑12年 前妻卖房还债

doco2012

近日，中国裁判文书网的刑事判决书，将一名银行支行行长诈骗两名客户共超两百万的案件公之于众。

有资深银行从业人员向券商中国记者表示，出现此类情况，大多是银行员工自身生活作风奢靡，甚至有赌博的行为进而导致的欠债行为，为了还债不择手段。“同时，也存在银行对于员工的思想教育不到位，对员工非营业时间的活动情况掌握并不够全面的情况。”其进一步表示，如果银行在进行内部管理时能够及早发现这个问题，就会避免员工以银行行长的名义进行诈骗，减少相关损失。



以“过桥”为由诈骗客户百万

出生在陕西省的焦某盛，在大学毕业之后进入老家的某家银行开始其工作生涯，1976年出生的他在做到支行行长之后，却因一己私欲最终锒铛入狱。

2015年前后，通过银行业务往来，焦某盛与雷某某相识，彼时，焦某盛是某银行的合阳支行行长。而初识之时，雷某某并不知道，这个焦某盛因无力偿还其私自转借所产生的巨额债务，将会心生诈骗自己财物的念头。

在俩人相识了一年之后，焦某盛告诉雷某某，有企业在自己工作的银行贷款还不上，让他帮个忙，需要从他借100余万元"过桥"（即借钱按时还款后，将钱贷出后还给他）。“当时想着他是银行行长，就放心的将钱借给了他。”雷某某在法庭上质证时表示，彼时，过了一个月左右，焦某盛按时把钱还回来了。

2018年7月4日，焦某盛以为贷款企业资金"过桥"为由，向雷某某借款100万元，并承诺按期归还。有了上一次按时回款的经历，雷某某也以为这次的“过桥”还是像当时一样不会有什么异样。于是，信以为真的雷某某便按照焦某盛的要求，将自己100万元存款存入焦某盛提供的孙某某银行账户内，帮他用于偿还个人债务。

时隔一个月后，雷某某向焦某盛多次讨要自己的100万元时，焦某盛均以企业仍未还款为由哄骗、隐瞒钱财用途，并采用打借条、支付利息9万元等手段拖延不还。

2019年4月份，焦某盛突然辞去银行工作、更换手机号码。听说焦某盛工作要出现调动后，雷某某立马打电话给焦某盛要钱，“他说过几天就还钱，打完电话后他就失联了。”通过熟人得知焦某盛已经从银行辞职之后，雷某某意识到，自己被骗了。

在联系焦某盛无果的2个月后，雷某某将焦某盛起诉到法院，法院告知他，焦某盛的行为具有诈骗犯的嫌疑，便前往机关进行报案。法院调查结果显示，焦某盛并没有将他的钱用于企业"过桥"，而是个人消费了。

裁判文书显示，彼时消失的焦某盛，实际上外逃至安徽省蚌埠市化名"老孟"长期隐藏。而后，焦某盛前妻杨某某将其某处房屋抵押给雷某某并办理房产过户手续，用于抵债。

以完成年底存款任务哄骗他人

无独有偶，得手过的焦某盛，又将同样的诈骗手法实施在了自己的另一位客户身上。

另一位被害人王某甲与焦某盛于2018年11月相识，这次同样是在办理银行贷款期间结识并互有往来。在得知王某甲在阎良经营工厂后，焦某盛遂产生诈骗王某甲钱财的念头，期间，积极帮助、指导他申请惠农贷款业务。

2018年11月2日，王某甲即将有贷款30万元到账，得知这一信息的焦某盛便谎称其要为贷款企业完成"过桥"，需借款30万元，从而骗取了王某甲的信任，并将30万元存于其提供的陈某乙账户。而实际上，焦某盛将钱全部用于了个人还款及消费。

一个多月之后，焦某盛又得知，王某甲申请的80万元惠农贷款已到账，便再次虚构为完成银行年底存款任务为由，哄骗王某甲。同意借款之后，王某甲的父亲在焦某盛的指导下将钱取出，两次以现金存入的方式，将80万元贷款全部存入至其所提供的孙某某农业银行账户内。这一次，焦某盛依旧将钱全部用于偿还自己私人债务。

在王某甲讨要借款期间，焦某盛谎称其将80万元用于韩城煤炭企业资金"过桥"，后王某甲多次索要欠款时，焦某盛均以企业仍未还款为由哄骗、隐瞒钱财用途，并采用打借条、许诺支付利息等手段拖延时间，后来在无法偿还所欠钱财并无法继续隐瞒事实真相的情况下，便更换手机号码出逃至安徽省蚌埠市。


公诉机关认为，被告人焦某盛以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物210万元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请求依法判处。

法院认为，焦某盛在事前明知自己无偿还能力的情况下，仍以非法占有为目的，虚构为其他企业"过桥"拆借事实、隐瞒本人无偿还能力的真相，骗取二名被害人财物，事后又辞职外逃，隐瞒身份直至被抓获归案，且涉案数额特别巨大(共计210万元)，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控其犯罪事实及罪名成立，依法应予惩处。

最终，法院判决，焦某盛犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金20万元；责令其退赔被害人雷某某直接经济损失100万元，被害人王某甲直接经济损失110万元。